Доходность ПАММ-счетов — как добиться максимальных результатов

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место в народном рейтинге! Честный и надежный брокер бинарных опционов. Бесплатное обучение для новичков! Получите бонус за регистрацию:

Доходность ПАММ-счетов — как добиться максимальных результатов

ПАММ-инвестирование. Критерии выбора

Одним из наиболее удобных методов инвестирования на рынке Форекс может служить размещение средств в ПАММ-счетах. Доходность этого вида инвестиций, значительно превышающая прибыльность от процентов с банковских депозитов, доходность от покупки акций или облигаций, или иных видов инвестирования делает ПАММ-счета очень привлекательным видом размещения капитала инвестора. Тем не менее, многие из них, не сумев добиться желаемого результата, скептически относятся к ПАММ-инвестированию. Другие же, наоборот, весьма довольны прибылью от своих вложений в ПАММ-счета. Споры на тему доходности или убыточности ПАММ-инвестирования не утихают в сети Интернет.

Следует сказать, что в основе положительных результатов в этом виде бизнеса должен лежать метод рационального формирования и диверсификации инвестиционного портфеля при самом строгом отборе ПАММ-управляющих. Грамотное применение методики формирования портфеля инвестиций и выбора портфельного менеджера позволяет в короткий промежуток времени в разы увеличить не очень значительный капитал порядка тысячи или двух долларов. Рассмотрим подробнее основные составляющие этого метода.

1. Учет основных принципов стратегии в основе ПАММ-счета при его выборе.

Оценка характера торговой системы, применяемой ПАММ-управляющим, должна стать основным критерием учета рисков от инвестирования в тот или иной ПАММ-счет. Далеко не все трейдеры, занимающиеся ПАММ-управлением информируют своих инвесторов о степени риска в используемой ими торговой системе. Поэтому инвестор со своей стороны должен разбираться в системах торговли, применяемых трейдерами рынка форекс, уметь оценивать уровень агрессивности и рисков той или иной торговой системы.

В инвестиционной декларации должны быть прописаны основные параметры инвестиционного ПАММ-счета. Позволяющие судить об использовании определенного торгового метода управляющим трейдером, его системе торговли, ее доходности, лимитируемый уровень просадки, капитал-менеджменте. Руководствуясь этими критериями любой, даже начинающий, инвестор сможет разобраться в торговой стратегии своего ПАММ-управляющего и ее инвестиционных перспективах.

2. Графические показатели статистического анализа ПАММ-счета.

Оценить потенциальную убыточность и возможную доходность ПАММ-счета удобнее всего методом изучения его торговой истории, которая, как известно, имеет свойство повторяться в будущем. Наличие в истории счета максимальных просадок за день и характерных признаков агрессивного подхода к ведению сделок, говорят о высокой вероятности потерь от такого стиля торговли управляющего трейдера.

ТОП русскоязычных брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место в народном рейтинге! Честный и надежный брокер бинарных опционов. Бесплатное обучение для новичков! Получите бонус за регистрацию:

Так уровень агрессивности, оцениваемый в 1-2% свидетельствует о стабильности счета, а 15-20-ти процентный уровень убытка в течение дня предупреждает о потенциальной убыточности в 40-45%, которая при сильном движении рынка может произойти в промежутке двух-трех дней убыточного трейдинга. К тому же риски со временем могут нарастать и объективности ради к оценочным уровням риска следует прибавить еще пять-семь процентов.

При выборе ПАММ-счета следует выбирать такой счет, история которого насчитывает свыше четырехсот торговых дней. Это необходимо для оценки параметров счета на определенном промежутке. Существование ПАММ-счета в период, исчисляемый несколькими месяцами, не позволяет получить достаточное количество статистических данных для адекватной его оценки. Поэтому срок «жизни» исследуемого счета должен иметь достаточную временную протяженность.

3. Соизмерение доходности с риском.

В основе прибыльного ПАММ-инвестирования должно лежать органичное сочетание осторожного подхода и планирования прибыли. Риск и доходность тесно взаимосвязаны. При учете соотношения риск-доходность следует выбирать счета трейдеров, на которых доходность превышает риск более чем вдвое. Такая пропорция свидетельствует о том, что избранный инвестором ПАММ-счет достоин доверия.

Примером такой пропорции может служить счет, на котором просадка составляет сорок процентов при уровне доходности в 85-110%. При таком соотношении потеря части вложенного капитала компенсируется прибылью, более чем в два раза превышающей первоначально инвестированный капитал.

4. Определение размера выводимых средств.

Инвестор должен выработать для себя план инвестирования с рассчитанной максимальной просадкой, ее продолжительностью. В этом плане следует учесть условия для безоговорочного вывода средств при изменении действующей торговой стратегии и приближении уровня потерь к критической отметке. Иначе реальные изменения приведут к негативным итогам такого рода инвестиций.

5. Формирование инвестиционного портфеля, вместо подбора одиночных ПАММ-счетов.

Стабилизация доходности, минимизация рисков, сглаживание убыточности, вызванной просадкой на том или ином счете возможны лишь за счет диверсификации портфеля, когда риски распределяются между несколькими ПАММ-счетами в одном портфеле. Таким способом может быть скомпенсирована убыточность от одного ПАММ-счета за счет прибыльности от нескольких других.

В основу диверсификации портфеля положен принцип размещения в одном инвестиционном портфеле счетов нескольких управляющих трейдеров с разными методами ведения торговли на Форекс, отличающиеся различной доходностью и применяемыми торговыми система и стратегиями трейдинга. Такой портфель должен быть составлен из ПАММ-счетов, основанных на консервативных стратегиях в сочетании со счетами умеренного уровня риска. Возможно включение в инвестиционный портфель и третьего компонента в виде счетов на основе агрессивных стратегий, с высоким коэффициентом пропорции риск-доходность. Эти ПАММ-счета в портфеле инвестора должны занимать наименьший объем. Общее же число счетов в портфеле напрямую зависит от размера инвестируемого капитала и может доходить до 8 – 10 штук.

Индексы ПАММ – стабильность доходов

Индексы ПАММ – стабильность доходов

Появление новых инвестиционных программ, таких как Индексы ПАММ, позволило вкладчикам получить определенные гарантии стабильности получения доходов.

Термины «инвестирование», «доверительное управление» стали чем-то обыденным, и достаточно часто используются в ежедневной жизни любого человека. Еще пару десятков лет назад их звучание вызывало трепет, ввиду того, что ими апеллировали только профессионалы, и истинная сущность была мало, кому понятна. В связи с развитием телекоммуникационных технологий фондовый и валютный рынки приблизились к обычным людям. В настоящем, человек, обладающий капиталом в 100 долларов, уже может стать инвестором.

Многие люди, сумевшие накопить капиталы, стремятся не оставлять их в бездействии, понимая, что их стоимость ввиду инфляции теряется. Самым простым способом, сохранить их реальную ценность, является вложение в депозитные программы банков. Однако, вознаграждение, выплачиваемое по депозитам, в большинстве случаев не покрывает размеры инфляционных потерь. Рынок ценных бумаг в странах постсоветского пространства еще недостаточно развит, более доступным является инвестирование в Форекс. В последние годы брокерские компании особенно интенсивно внедряли массу разнообразных программ, позволяющих максимально снизить риски инвесторов и стабилизировать доходы.

Брокеры предложили такие продукты как Индексы ПАММ, ПАММ-фонды. Они представляют собой сбалансированные инвестиционные портфели, в которые входят несколько ПАММ счетов, управляемых трейдерами с высоким профессиональным уровнем. Специалисты и эксперты оценивали такие портфели по множеству критериев, которые позволили найти наиболее оптимальное соотношение потенциальной прибыли к возможным убыткам. Такой подход позволил добиться высоких результатов, они заключаются в том, что средняя доходность составляет величины от 4 до 20% в месяц, и всегда находится в положительной зоне.

ПАММ счета и ранее привлекали многих инвесторов. Однако, для того, чтобы получать стабильный доход, вкладчики должны были обладать рядом знаний и уметь анализировать торговую статистику, а также уделять внимание эффективному формированию инвестиционного портфеля. Стремление получать максимальные прибыли часто мешало созданию сбалансированного портфеля, в котором доля агрессивных счетов всегда должна быть меньше консервативной части. Кроме того, выбор управляющих мог базироваться на основе анализа только нескольких факторов, влияющих на результативность торговли, без учета максимальных размеров просадок, соотношения доходных сделок к общему объему проведенных операций или к количеству убыточных позиций. Все это приводило к тому, что получаемые доходы не обладали стабильностью, после двух-трех месяцев с прибылью в 25-30%, могла следовать череда месяцев, которые не только не приносили доходы, но и съедали ранее накопленные капиталы.

Появление таких программ, как Индексы ПАММ, позволило использовать возможности рынка Форекс с более высокой степенью надежности, благодаря тому, что профессионалы убрали факторы случайности, сформировав сбалансированные портфели, которые многократно были протестированы экспертами. Вероятность возникновения убытка, конечно, существует, но она настолько мала, что на фоне общей средней доходности, не может восприниматься как существенный фактор риска. Доходность по не которым видам Индексов ПАММ, которые относятся к консервативным, может составлять всего 4-6% в месяц, однако именно они обладают наибольшей стабильностью. Индексы, которые включают в себя счета с агрессивными методами торговли, могут приносить доходы в месяц 20% и более, однако некоторые периоды могут быть и убыточными, средний баланс, все равно, будет позитивным.

Главное достоинство Индексов ПАММ, в независимости от того на какой из видов пал выбор инвестора, заключается в том, что средняя доходность всегда остается в положительной зоне, в течение года инвестор гарантированно получит свою прибыль существенных размеров.

ПАММ-счета в бинарных опционах

Демо-счет 10000$ Попробуй бесплатно!
Бесплатно 10000$ на ДЕМО Ссылка

Одним из наиболее эффективных и относительно безопасных способов заработка на бинарных опционах является инвестирование в ПАММ-счета. В этой статье мы рассмотрим особенности этого вида инвестирования, выделим преимущества и недостатки. Кроме того, в заключение приведем порядок действий, необходимых для инвестирования в ПАММы на бинарных опционах.

Что представляет собой ПАММ-счет

Собственно, инвестиции в ПАММ-счет, фактически, представляют собой передачу денег инвестора в доверительное управление трейдеру, который будет использовать эти средства для торговли бинарными опционами. Хотя сам счет принадлежит трейдеру, однако, он не имеет прямого доступа к деньгам своих инвесторов, открыта лишь возможность заключения контрактов. Когда трейдеру удается приумножить капитал, он получает вознаграждение, причем, заработанные средства начисляются автоматически и могут быть выведены из системы или задействованы трейдером для дальнейших инвестиций.

Если трейдер сработал в убыток, он не получает ничего, убытки в данном случае несет инвестор. Однако это не означает, что трейдеру нечего терять, и он может вытворять с деньгами инвестора все, что пожелает. При открытии ПАММ-счета трейдер вносит определенную сумму (так называемый капитал управляющего), и эта сумма используется в сделках с бинарными опционами на тех же основаниях, что и деньги инвесторов. Иными словами, трейдер не может приобрести контракт на деньги инвестора без использования собственных средств, система предполагает равномерное распределение денег. Таким образом, трейдер рискует и собственным капиталом, при этом потенциальные инвесторы, оценивая возможность инвестиций в определенный ПАММ, могут видеть размер этого капитала.

Если инвестор видит, что трейдер сам вложил приличные средства, это сразу говорит о серьезности намерений, а также о том, что трейдер, скорее всего, будет воздерживаться от излишнего риска в торговле, тем самым обеспечивая сохранность инвесторских денег.

ПАММ-площадка с технической точки зрения

Теперь поговорим о том, что представляет собой ПАММ с технической точки зрения и как вообще расшифровывается эта аббревиатура. Итак, ПАММ (PAMM — Percent Allocation Management Module) это модуль управления процентным распределением, программное решение, позволяющее автоматизировать процесс передачи денег в доверительное управление. Из расшифровки аббревиатуры становится понятно, что ключевая идея ПАММ-системы заключается в автоматическом распределении средств инвестора и средств трейдера в момент заключения сделки. Соответственно, автоматически распределяются прибыли и убытки после закрытия сделки. Таким образом, в результате прибыльной сделки инвестор наблюдает увеличение баланса его счета (в Личном кабинете инвестора), трейдер также видит рост средств, которые принадлежат лично ему.

Система обеспечивает не только автоматическую передачу средств, но и автоматический возврат денег, инвестор может забрать свои деньги, трейдер не может каким-либо образом этому воспрепятствовать. Правда, могут присутствовать некоторые ограничения, которые необходимы для достижения стабильности торгового процесса, ведь извлечение инвестором своих денег в то время, пока сделка открыта, невозможно по вполне понятным причинам.

Далее, ПАММ-система автоматически распределяя средства, обеспечивает высокий уровень защиты интересов участников. Так, трейдер не может просто «исчезнуть» с деньгами инвесторов, хотя бы потому, что не имеет никакой возможности вывести их из системы. В свою очередь, инвестор, получая прибыль, не может уклониться от выплаты вознаграждения трейдеру, как уже отмечалось, система автоматически фиксирует изменение баланса при закрытии каждой сделки.

Кто является владельцем ПАММ-площадки

Однако, ПАММ-система, являясь программным комплексом, а также частью финансового сервиса, нуждается в обслуживании. Кто же является посредником между удачливыми трейдерами и инвесторами? Было бы сложно представить себе ПАММ-систему, которая обеспечивает интересы единственного трейдера, и действительно автору не приходилось встречать подобную реализацию ПАММ-сервиса. На финансовых рынках, и рынок бинарных опционов не является исключением, любые взаимодействия возможны исключительно в условиях здоровой конкуренции. То есть, инвестор нуждается в наличии выбора – во-первых, ему необходимо выбрать трейдера, который торгует более эффективно, чем его коллеги. Во-вторых, нужно распределить имеющийся капитал между несколькими счетами, ведь операции с биржевыми активами предполагают высокие риски. Поэтому было бы неосмотрительно потерять значительную часть своих средств в результате серии неудачных операций, которые могут иметь место в работе практически любого трейдера.

Владельцами ПАММ-площадок являются брокеры бинарных опционов, которые для частных трейдеров являются провайдерами, предоставляющими доступ к ликвидности. Торговля на ПАММ-счете с технической точки зрения ничем не отличается от торговли на личном торговом счете. Все виды контрактов, а также все рыночные активы, сроки экспирации, дополнительные опции, которые предлагают брокеры своим клиентам, в равной степени доступны как на личном торговом счете, так и на ПАММ-счете. Единственным отличием является финансовая сторона вопроса.

Кроме того, для трейдера и для инвестора данная услуга от брокера бинарных опционов не связана с необходимостью каких-либо дополнительных платежей. Суммы, которыми оперируют трейдеры в пределах ПАММ-счета, значительно отличаются от сумм, которые может задействовать в торговле индивидуальный трейдер, поэтому ПАММ-площадка является для брокера источником серьезного оборота.

Кому выгодно существование ПАММ-счетов

Теперь стоит рассмотреть природу возникновения ПАММ-счетов, мы постараемся определить, почему трейдеры предпочитают работать с привлеченными инвестициями и почему инвесторы передают свои деньги в управление вместо того, чтобы торговать самостоятельно.

Трейдер, работая только с собственными средствами, может оставлять себе всю прибыль, однако для того, чтобы зарабатывать крупные деньги, необходимо располагать серьезным капиталом. А капитал есть далеко не у всех, кто желает работать с бинарными опционами. Привлекая средства в управление, трейдер может существенно увеличить размер лота, и за счет этого получить большую прибыль по каждой сделке. Разумеется, большую часть прибыли необходимо отдать инвестору, однако размер вознаграждения трейдера все равно намного выше, чем, если бы он работал только со своими деньгами. Кроме того, трейдер одновременно задействует и собственные средства – это его первоначальный капитал, а также часть вознаграждения, которое он получает в результате удачных операций.

Таким образом, трейдер, с одной стороны, ничем не рискует (за исключением собственного капитала), а с другой стороны получает дополнительную прибыль, которая зачастую выше той прибыли, которую приносит работа со своими деньгами. При этом никаких дополнительных усилий прилагать не требуется, трейдер просто продолжает работать так же, как работал ранее, использует привычную стратегию и заключает те же сделки, только с большим лотом.

Инвестор, в свою очередь, может не тратить время на доскональное изучение методик работы с бинарными опционами, используя умения и навыки трейдера, которому передаются деньги в управление. Кроме того, успешная торговля предполагает наличие достаточного опыта, который также приходит со временем, однако это правило, к сожалению, далеко не всегда работает в обратном направлении. То есть, даже потратив несколько лет на ежедневную практику, начинающий трейдер не всегда в итоге выходит на стабильную прибыльность.

Кроме того, инвестор, имеющий в распоряжении капитал, как правило, уже принимает участие в различных бизнес-процессах, которые приносят доход. Поэтому инвестиции в ПАММ-счета с его стороны являются способом получения дополнительного дохода, который выгодно отличается от того дохода, который может обеспечивать банковский вклад. Таким образом, формируя инвестиционный портфель ПАММ-счетов, владелец капитала приумножает свои деньги.

Риски ПАММ-инвестирования

Впрочем, ПАММ-инвестирование предполагает не только высокую прибыльность (100% и более в год), но и риск, который значительно выше, чем те риски, которым подвергается капитал на банковском счете. Так, основными рисками для денег на депозите является текущая инфляция и риск банкротства самого банка. Инфляционные риски примерно равны средней процентной ставке, предлагаемой банками, а риск прекращения деятельности банка можно снизить, переведя средства в надежный банк.

В свою очередь, средства на ПАММ-счете подвергаются исключительно торговым рискам, то есть, присутствует вероятность того, что трейдер будет заключать убыточные сделки. Однако эти риски можно свести к минимуму.

Во-первых, снизить риски позволяет распределение капитала по нескольким ПАММ-счетам. Вероятность наступления серии убыточных сделок снижается прямо пропорционально количеству счетов. Во-вторых, снижение рисков обеспечивается правильным выбором трейдеров, которым средства передаются в управление. Так, в первую очередь рассматриваются счета, возраст которых превышает полтора-два года, при этом смотрят не только на показатели доходности, но и на другие показатели, в первую очередь, на показатель максимальной просадки депозита за время существования счета, а также показатель максимальной просадки в течение торговой сессии.

Например, если трейдер управляет счетом около двух лет, среднегодовая доходность находится на отметке 150%, и при этом просадки сравнительно небольшие – это означает высокую вероятность получения стабильного дохода при умеренных рисках. Если же доходность молодого счета (до года) на уровне 500%, однако показатели говоря о нестабильности торговли (высокие просадки), то на таком счете инвестор может заработать больше в течение небольшого периода времени, но при этом высоки риски столь же быстро проститься с частью инвестиций.

Как инвестировать в ПАММы по бинарным опционам

Итак, какие действия необходимо предпринять для того чтобы начать инвестировать в ПАММ-счета? В первую очередь нужно пройти регистрацию на сайте брокера бинарных опционов. К сожалению, пока не многие операторы предлагают своим клиентам ПАММ-площадки. Одним из брокеров, который на данный момент уже реализовал ПАММ-сервис, является LottMarket.

После регистрации переходим в раздел Инвестиции, где можно ознакомиться с принципами и правилами работы с ПАММ-счетами. Затем переходим к изучению рейтинга ПАММ-счетов (кнопка «Все ПАММ-счета).

Напротив каждого счета в рейтинге имеется кнопка «Статистика», нажатие на эту кнопку позволяет перейти на страницу счета, где представлены все необходимые показатели и отражены результаты работы с этим счетом.

В том случае, если принимается решение инвестировать в этот счет, необходимо нажать кнопку «Инвестировать» (находится возле ника трейдера) и перевести средства.

Кроме того, брокер LottMarket предполагает возможность обсуждения с управляющим условий инвестирования. Условия, указанные на странице счета, являются базовыми, если инвестор желает добиться лучших условий для себя, он формирует соответствующую заявку и отправляет трейдеру.

Самые надежные платформы для торговли бинарными опционами:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место в народном рейтинге! Честный и надежный брокер бинарных опционов. Бесплатное обучение для новичков! Получите бонус за регистрацию:

Добавить комментарий